江苏公安机关已开通
“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”
这个没法按照要求改写,因为它是一个网址,不是句子 。
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按照提示的要求,进行登记,填写真实的信息。公安机关会依据法律,对案件展开侦查办理,尽最大的限度,去追赃挽损。
下面为新闻:
由于违背国家些相关规定,通过采用借新还旧这样的方式朝着投资人去吸收资金,当下已然没办法兑付本金以及利息了。
2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷去到南京市公安局,写下一份声明,向警方投案自首,他从无法填补的巨大庞氏骗局里解脱了,却将追随他的“宝粉”们推向了深渊 。
据悉,当钱宝网处于那种有着显著名声、相当显赫的时候,张小雷曾有过多次和“宝粉”一块儿进行聚餐的行为,并且他还把这种聚餐称作是“雷的盛宴”。现在呢,这个所谓的“盛宴”呈现出一种黯淡的状态,最终落下帷幕,而后显露出了其背后那副狰狞的真实面貌。
针对此案相关疑点,记者于日前前往南京,对办案民警、张小雷等主要犯罪嫌疑人以及相关企业展开实地采访,以还原“钱宝系”“产业帝国”背后的真实情况。
张小雷在接受警方审讯
“领工资”为名,借新还旧为实
交押金,这一行为,看广告,这般举动,做任务,此类差事,赚外快,如此意图,组成的这个颇具诱惑力的宣传语,乃是钱宝网短短数年间迅速兴起的诀窍来源有个秘诀 。
起初警方进行调查,结果显示,钱宝网拿高额收益当作诱饵,持续通过吸收新用户资金,再用这些资金去兑付老用户本金以及收益的办法,向不特定的社会公众大量非法吸收资金,涉及的集资参与人在全国都有,到案发的时候,没有兑付集资参与人的本金数额大概达到300亿元。
张小雷声称,
钱宝网的商业模式是,构建一个网络平台来吸引用户注意力,于用户资源积攒到一定规模之际,再跟广告商开展合作,进而搭建起一个广告销售渠道。
从“积蓄”用户的目的出发,钱宝网设计了“签到”以及“做任务”等方式。其中,所谓的“做任务”,涵盖广告任务,分享任务,体验任务,问卷任务等,不同类别的任务需交纳数额存在差异的“保证金”,而且“保证金”数值越高,收益也就越高 。
拿广告任务来说的话,那参与的人是需要去点击收看钱宝网所提供的广告的。然而呢,依据张小雷以及多位公司高管的供述情况来看,自这个平台开办起来以后,几乎是不存在外部品牌投放广告的情况的,其所谓的“任务”,主要是从网络上面随意找来的那些广告,还有公司内部的视频等等 。
不少参与人告知记者,在钱宝网的宣传里,那种参与人完成任务获取收益的行为被称作“领工资”,任务几分钟便能做完,倘若按规定完成每日签到以及“任务”,所获得的“工资”能达成40%-60%的收益率,然而办案民警表明,看广告的行为绝不可能产生这般高的收益。
江苏那个三法律师事务所的律师王炜讲,正常情况下工资报酬应当跟劳动量相挂钩,然而在这个案子里,所说的“工资”直接和“保证金”的数额关联在一起,实际上根本不是真正意义上符合劳动付出的报酬,仅仅是对“本金”以及“利息”的一种看似合理实质掩盖真相的说法。
记者得到消息,钱宝网在往线上推出“任务”之际,于线下也提供各种有着高收益的投资产品,譬如以2014年年底所推出的苏河二期产品来讲,约定投入20万,3年后会给予144万的回报,之后又把线下产品转变为线上 。
受高息回报所诱惑,钱宝网会员规模快速膨胀,张小雷表示,到案发的时候,钱宝网日活跃用户数量有百万之多。
这样规模的用户表明着一笔数额巨大的利息支出。张小雷承认,钱宝网吸纳用户的保证金是处理资金问题的主要途径。钱宝公司线下产品总负责人端某也说明,从用户那里募集来的资金并未经由第三方托管,而是流入了企业资金池账户以及张小雷的个人账户,其中一大部分被用于支付老用户的本金与收益。
“这么高的利息,必然是不可能长久存续的。我于自身而言,从来都没有主动在钱宝网这个平台上进行投资,而且还劝告我身旁的人,不要去参与钱宝网的投资。”钱宝公司战略发展研究中心主任杨某如此表述道 。
江北智慧城外景
谎言堆砌的“产业帝国”
把更多资金支持吸引过来,是为了让“高息支付”的链条得以维持,鉴于此,张小雷煞费苦心炮制出仿若“钱宝系”“产业帝国”这般的假象 。
在钱宝网那铺天盖地的广告宣传当中,“钱宝系”企业存在70余家,它们涵盖了微商领域,涵盖了地产领域,涵盖了足球领域,涵盖了甘油领域,还涵盖了共享单车等不同领域。然而警方调查所显示的是,其中实际有经营的公司仅仅只有20余家,这些公司所产生的利润远远不足以覆盖所需的高额利息,并且这些公司大部分属于内部关联交易,极少存在外部利润来源。
为了让自身那耀眼的光环得以进一步强化,张小雷居然把处在旗下的某些项目,包装成了看上去似前景极为广阔的那种“优质资产”,以此来大肆地开展炒作行为。可是呢,记者在经过实地去探访之后,却发现了这样的情况,那些项目的真实状况,跟宣传所涵盖的内容相比起来,相差得非常远。
将“江北智慧城”当作例子来看,广告里面宣称“占地200多亩、综合市值快接近200亿” 。依据警方展开的调查,钱宝公司得到此地块的时候所花费的金额是12亿多元 。记者于项目现场看见 , 工地上长满了荒草 , 两栋大楼仅仅是外立面做了装修 , 内部依旧处于毛坯的状态 。南京市国土局浦口区土地交易所的负责人表示 , 这块地算是科研设计用地 , 增值的空间是有限的 , 按照规划是不能随便变更的 , 不能用来开发住宅 。
钱宝公司有另一处项目,该项目被包装成“价值达100亿”的“老山森林公园度假村”,该项目是“钱宝系”企业花费2亿多元所购买的航空用地,国土部门有相关负责人表示,这块地的规划用途以及出让合同都约定了其用途只能是用于航空员工宿舍、候机楼、航空旅客住宿等方面,而不能用作一般商业开发。
在2013年的时候,江苏吉信甘油科技有限公司被“钱宝系”企业给收购了,这家原本在淮安没什么名气的化工厂,从此一下子就被吹嘘成是“亚洲第一、年利润超过2亿”的顶尖企业。记者知晓到,该厂年设计生产能力是10万吨,然而在2017年的实际生产量是4.8万吨,就算是在江苏省内也并不突出;从企业纳税申报表以及会计报表方面来看,在2016年该厂营业额为2.57亿元,净利润仅仅只有1166万元。
而对于那让好些参与其中的人一直唠唠叨叨说着不停的成都钱宝足球俱乐部,依据警方所给出的调查报告来看,在2016年的时候,该俱乐部的净资产是负的1879万元,有着7000余万元的借款,并且还拖欠着数百万元的球员工资,早在那时就已经处于资不抵债的状况了。
办案民警介绍,张小雷一方面借助营销来营造声势,以此塑造出“钱宝系”企业“财大气粗”的虚假模样,另一方面又去塑造亲民形象,进而拉拢人心。多位参与人表明,张小雷平常常常开展直播,以此与用户进行互动,还把参与“投资”的用户亲昵地称作一起做事业的“合伙人”,并且每年都会带着用户去参观项目,还发起一些公益活动,借此获取参与人的信任。
张小雷的声明
一场预备三年的“自首计划”
资金缺口变得越来越大,致使这场骗局愈发难以持续下去。张小雷宣称,在近些年来,公司每年都存在一两次用户进行挤兑的事件 。
按照钱宝公司高管康某所回忆的情况来看,有这么一件事,在去年8月的时候,钱宝网出现了一次集中挤兑的状况。针对这个状况,公司采取了一系列措施,具体措施包括延长提现的到账时间,还包括提高线上任务的收益率,另外还有提高快速提现手续费。凭借这些措施之下,公司才惊险地度过了那次危机。实际上呢,存在这样一个事实,在无法维系资金骗局之后,张小雷就已经处于无路可走的境地了。
张小雷在看守所的高墙内坦言,三年来他都为这一天做着准备,钱宝网采用借新还旧这种违反国家相关规定的方式向投资人吸收资金,还表示窟窿已填不上了,据警方初步调查,“钱宝系”企业的资金和资产已经远远不能够填补未兑付的集资参与人的本金缺口 。
颇具讽刺意味的是,张小雷以前将其比作如同亲人一样存在着的“宝粉”们,最终却实实在在地被他给彻底地抛弃掉了。张小雷讲道:“‘宝粉’们所遭受的损失是因为我才导致的,我心甘情愿去承担相应的法律责任。”。
一位参与其中的人声称,本人一开始的时候,对于钱宝网那高收益的情况也是怀有顾忌的,然而却被张小雷所包装展现出来的实力给蒙蔽欺骗了,这样一来就决定去冒险尝试一回。“投入进去的二十二万元当中,有十一万是借来的,我对张小雷心怀怨恨,而且也责怪自己实在是太过贪心了。”他满脸懊悔地讲道 。
张小雷表示,他的行为触犯了中华人民共和国的相关法律,他对投资人造成的损失深表歉意,他愿意接受法律的制裁,他愿积极配合有关部门妥善处理善后事宜,争取宽大处理 。
,南京大学刑法学教授孙国祥表明,近些年来非法集资犯罪手段持续翻新,极具蒙蔽性欺骗性 。钱宝网以达成任务获取高额收益当作诱饵,收取用户“保证金”,进而采用吸纳新用户资金兑付老用户本金及收益的方式 ,其运营模式带有庞氏骗局的特性 ,一旦扩散 ,会对金融体系乃至社会稳定造成巨大冲击 ,严重影响实体经济发展 。
告知,当下,南京公安机关正加速于案件的侦察办理进程,竭尽全力去开展追回脏款偿还损失的工作,以最大程度去挽回参与集资之人遭受的丢失 。
警方表示,
公安机关已开通了一个名为“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”的平台,期望那些参与集资的人能够在合适的时间,以主动的姿态去进行报案,并且登记相关信息,以此来维护他们自身的合法权益 。
与此同时,要让集资参与人依循法律规定去表达自身诉求,做到不相信谣言,不传播不利于官方的消息,不被一些具有迷惑性的言行所误导,不组织以及不参与各种各样的违法活动。
来源:新华视点(ID:XHSXHSD)








