11月23日至11月24日举行的2019基金从业考试，会在全国44个城市进行，其中，《证券投资基金基础知识》考试采用的是计算机闭卷考试形式。
基金从业资格考试时官方并不会公布真题，《证券投资基金基础知识》那里部分真题和答案已经得到了更新，建议你去下载233网校APP来查看真题和答案。（233网校APP——基金从业——题库——资料下载——第25批次）。
针对2019年11月基金从业考试的难度进行调查，询问是否能够达到并具备通过的把握，情况究竟如何呢？
2019年11月《证券投资基金基础知识》真题及答案
1、关于现金流量表，以下表述错误的是( )
有源自经营活动而来的现金流量，还有出自投资活动产出的现金流量，再有源于筹资活动带来的现金流量 ,。
B.能够帮助投资者评价企业偿还债务、支付投资利润的能力
C.编制基础为权责发生制
D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力
2、关于资产配置的层次，以下表述正确的是( )。
战略资产配置所具备的有效性存在着争议，那种情况下，战略资产配置针对战术资产配置的偏高态势往往是被限定在一定范围之内的，。
据投资者风险承受能力，B.战术资产配置做出规划，规划是事前的、完整性的，规划与投资者需求匹配 。
C.运用战术资产配置，其前提条件，是基金管理人要能够准确地预测市场变化，要能够发现单个证券的投资机会，并且要能够有效实施动态资产配置方案。
战术资产配置，是处在较长投资期限里，是以追求长期回报当作目标的那种资产配置。
3、关于基金中基金的估值，以下表述错误的是( )
以所选取投资基金的收盘价来进行估值的情况之下，要是估值日不存在交易行为，并且最近交易日后的市场环境并未出现重大变化，那么就按照最近交易日的收盘价去进行估值 。
B.投资的目标正是那于境内上市进行交易类型的货币市场基金，要是这基金公布了份额净值的话，那么能够依照所投资基金到值之日期的份额净值来进行估值 。
C.对于以所投资基金的基金份额净值进行估值的情况，要是所投资基金跟该基金中基金的估值频率是一样的，然而却没有公布估值日净值，那么就按照其最近公布的份额净值作为基础来进行估值。
D.所投资的基金，在前一估值日的时候，发生了分红除权的情况，又或者出现了折算，甚至是进行了拆分，这种状况下，按照所投资基金前一估值日的份额净值或者收盘价来进行估值。
4、关于债券的发行主体，以下表述错误的是( )。
A.证券公司短期融资券也可归类为金融债券
B.我国中央财政可以代理地方政府发行地方政府债
C.无论在哪个国家，非股份制企业都是不允许发行债券的
D.特许金融债券，是那种经中国人民银行批准的债券，它是由部分金融机构发行的，其筹集到的资金专门用来偿还不规范证券回购债务，属于有价证券这一类型 。
5、关于零息债券，以下表述正确的是( )
A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金
B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息
C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金
D.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息
6、某基金管理公司旗下存在一只债券型基金，还存在一只货币市场基金，该货币市场基金按固定价格1.00元报价，关于此两只基金的会计核算处理，以下表述正确的是( )。
货币市场基金，按季度对债券计提利息，按季度对银行存款计提利息，按季度对清算备付金计提利息，按季度对回购等各类资产计提利息，并且确认利息收入 。
债券型基金，会针对持仓资产开展估值操作，并且会在当日，把投资估值的增（减）值，确认为投资损益 。
C.债券型基金，在开放日的时候，针对基金份额开展申购与赎回情况的会计核算，针对基金份额进行转入与转出情况的会计核算，针对基金份额拆分进行会计核算。
D.货币市场基金在月末结转当期损益
7、对于基金经理于投资组合执行的进程当中所要达成的工作，以下表述存在错误之处的是( )。
A.基金经理会对投资组合进行优化的变化对投资组合进行调整
倘若资产配置方案所产生的变化属于永久性的，情况就是别样一种情形了，那么基金经理便会去更新投资策略说明书，这是必然的啦。
C.投资经理构建投资组合、进行证券选择并执行决策
D.基金经理会对投资组合进行优化
8、我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用()
A.会员制
B.合伙制
C.公司制
D.……
9、对于卖空交易，依照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》里针对标的证券的规定，以下这种表示是错误的是()。
A.对股票价格有上限要求
B.对股票价格波动幅度有上限要求
C.对上交易……间有下限要求
D.……要求
关于QDII基金于境外进行投资的流程，以下所做出的表述是正确的( )。
A.境内托管人在收到结算指令后，和券商做结算准备
B.在各市场收市完毕后，券商所发回的成交回报，在经过复核且无误之后，会把结算指令发送给境内托管人。
C.交易部跟券商针对每一笔交易指令会进行实时比对。要是发现存在差异，就会告知基金经理此次交易是失败的，然后重新下达交易……
D.,会计于主要投资市场开市前，把头寸余额一次性向基金经理给出告知 。
11、主动比重为100%则意味着( )
A.该投资组合与基准完全不同
B.该投资组合的表现一定与基准差别较大
C.该投资组合与基准完全相同
D.该投资组合实质上是一个指数基金
12、以下金融机构中，()不可以申请RQFII试点资格。
A.境内商业银行的香港子公司
B.注册地及主要经营地在香港地区的美资金融机构
C.境内保险公司的香港子公司
D.注册地及主要经营地在中国大陆的香港金融机构
13、有某一基金管理人，其有着计划去发行这样一只开放式的基金产品情形，在对基金估值相关条款予以确定的这段时间，以下所表述的内容是正确的()。
Ⅰ、根据监管要求，开放式基金必须每个自然日估值
Ⅱ、此基金管理人能够依据投资品种的特性，去挑选有别于其他基金产品的估值原则以及方法，。
Ⅲ、该管理人应建立定期复核和审阅估值程序和技术的机制
Ⅳ、当投资品关联到不适合向大众公开的商业机密之际，管理人能够不进行基金估值程序以及估值技术的披露 。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
14、与单个风险资产相比，投资组合能起到的作用是
A.提高组合的收益率
B.降低非系统性风险
C.获取更高的超额收益
D.降低系统性风险
15、证券市场线(SML)不能应用于()
A.决定最合适的资产配置点(资产配置)
B.评估单个资产对整个组合的风险贡献
C.描述单个资产的风险溢价与市场风险之间的函数关系
D.决定资产最合理的预期收益率(定价)
16、针对于银行间债券市场里头的“公开市场一级交易商制度”，以下所做出的表述是正确的是()。
A.公开市场一级交易商仅与投资者进行债券交易
B.公开市场一级交易商不能参加二级市场交易
C.公开市场一级交易商是银行间交易商协会确定的
D.公开市场一级交易商制度是为配合中国人民银行货币政策目标
2019年4月5日是星期五，到2019年4月7日是星期日，这段时间是清明节假期，为能享有普通货币市场在该清明节期间的收益，可以申购的投资者在以下哪些时点( )。
Ⅰ.2019年4月2日(星期二)上午10：00
Ⅱ.2019年4月3日(星期三)上午10：00
Ⅲ.2019年4月4日(星期四)上午10：00
Ⅳ.2019年4月5日(星期五)上午10：00
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
18、以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是()
A.确定不同管理级别的操作权限
B.对基金公司重大投资活动进行管理
C.审定公司投资管理制度和投资业务
D.指定投资组合具体方案
19、债券发行人打算发行5年期的债券，鉴于当下市场利率处于较高水平，并且未来存在很大的降息可能性，那么发行人应当发行的是哪种债券才最契合需求呢( )。
A.浮动利率债券
B.固定利率债券
C.零息债券
D.可转债
20、关于货币的时间价值，以下表述错误的是()
一般情形下，货币的时间价值需依照“利滚利”的复利形式予以计算，。
B.终值有着这样的计算公式，那就为FV等于PV乘以(1加上I)的t次方，其中i所表示的是市场的无风险 。
C.……如果发生在……
D……
21.关于波动率指标，以下表述正确的是( )
A.在计算波动率时，交易所非交易日也通常会被计算在内
B.波动率基于投资价值对风险因子在敏感程度的指标
C.在风险管理里，投资组合波动率最常见的那一种定义，是单位时间收益率的标准 。
D.投资组合波动率计算时所取的单位时间不可以取每周
22. 当资本市场理论的前提假设全都被满足之时，以下的表述是错误的，是( )。
单个资产有着风险溢价，它和市场投资组合M的风险溢价成比例，同时还和该资产的贝塔系数成比例。
B.市场组合处于有效前沿
C.所有投资者将选择持有包括所有证券资产在内的市场组合M
D.组合出现的风险溢价，跟市场组合它的方差，跟进行投资的那典型风险偏好，呈现出成反比的情况。
23.当发生通货紧缩时，实际利率将( )名义利率
A.低于
B.等于
C.无法确定
D.高于
24.关于各类型大宗商品投资，以下表述错误的是( )
A.农产品类大宗商品价格受气候等自然条件的影响较大
相关的是制造业生产经营活动，B.基础原材料类大宗商品的供求关系，以及价格，它们彼此紧密相连 。
C.贵金属类大宗商品具有稀缺性
D，当世界众多国家都普遍施行经济紧缩政策之际，这进而会致使能源类相关的大宗商品价格上扬。
第25项，于以下这些选项当中，并不属于基金管理人在进行估值业务这个过程里所必须要承担的责任的是( )。
A. 规定基金估值以及份额净值计价的业务治理制度，清晰界定基金估值的流程与技术 。
B.完善相关风险监测、控制和报告机制和报告机制
C.确立估值委员会，健全估值决策体系
D.确定基金估值指引
26.以下风险属于非系统性风险的有( )
Ⅰ财务风险
Ⅱ经营风险
Ⅲ流动性风险
Ⅳ政治风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
27.在资本市场中相信市场定价有效的投资者认为( )
A.市场有效的前提下有可能获得超额收益
B.交易成本因素可以忽略
C.系统性地跑赢市场是不可能的
D.不应选择被动投资策略
28.关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是( )
A.事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异
B.基金业绩比较基准的选取是随机的
C.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引
D.相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益
29.以下属于货币市场工具的是()
Ⅰ剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
Ⅱ剩余期限在397天以内(含397天)的银行定存、大额存单
Ⅲ剩余期限在397天以内(含397天)的同业存单
Ⅳ剩余期限超过397天的浮动利率债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ
30.有一个关于某只股票基金2017年上半年股票投资行业配置情况的表，其中涵盖年初投资该行业的初始权重，以及所持各行业股票上半年的加权平均涨跌幅，并且假设上半年内不存在交易和其他费用。对于行业的贡献，以下表述是错误的 。
A.计算机的行业贡献最低
B.所投资行业的行业贡献总和为10.20%
C.所投资行业的行业贡献总和即为该基金投资股票的总收益
D.家用电器的行业贡献最高
31.在2018年8月17日那天，赵某于上海证券交易所，以成交金额为100，000元的情况，把自己手中持有的某可换取的债券，变换为股票，那么交易所针对赵某应当收取的过户费用是( )元。
A.3
B.5
C.2
D.2.5
32.关于私募股权基金不同组织形式，以下表述错误的是( )
A.公司型基金是企业法人实体，具有完整的公司结构和运作方式
B.信托型基金有着与之相关联的参与主体，这其中主要涵盖基金投资者，还有基金管理人员，另外也包括基金托管人 。
C.合伙型基金和信托型基金都不具有独立的法人地位
在合伙型基金里，存在这样一种情况，就是有限合伙人，主要是代表整个私募股权基金，对外去行使各种各样的权利，并且是以其出资作为限度，来承担连带责任 。
33.有一家企业打算去发行可转换债券，那么在以下这四种可转换债券要素当中，对发行企业有利的要素是( )。
A.赎回条款
B.转股价格向下修正条款
C.回售条款
D.担保条款
34.与基金利润有关的财务指标不包括( )
A.期末可供分配利润
B.本期利润
C.基金……
D.……
关乎基金利润的财务指标存在着，有本期利润，有本期已实现收益，有期末可供分配利润，还有未分配利润 。
35.跨境投资风险中的估值风险主要有( )
Ⅰ多品种和多币种核算问题
Ⅱ基金估值核算数据来源不一致
Ⅲ证券交易不活跃
Ⅳ各国税收制度不一致
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
若投资人觉得当下某一证券在市场之中呈现出的价格处于偏高状态，那么在这种情形之下，以下所提及的某种行为是属于正确范畴的( )。
A.向经纪人发出限价买入指令
B.想做市商发出限价卖出指令
C.向经纪人发出限价卖出指令
D.向做市商发出限价买入指令
37.短期政府债券的特点包括( )
Ⅰ违约风险小
Ⅱ贴现发行
Ⅲ流动性低
Ⅳ不免税
A .Ⅱ、Ⅳ
B .Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
投资人士小王，于2019年1月之时，投资了基金A，又于2019年2月之际，投资了基金B，在那之后的时间里，这两笔投资所对应的资产净值情况如下表所呈现的那样，以下所给出的表述是错误的是( )。
在2019年1月起始的时候，一直到2019年5月终止的这段期间，基金这种财物对象A所呈现出的最大回撤幅度数值是37.5% 。
B.基金B比基金A抗跌
2019年2月起，到2019年5月止，基金B的最大回撤幅度为30% 。
2019年2月，投资者小王的总资产情形之下，到2019年5月，其最大回撤达到了26% 。
39.以下哪类风险不属于市场风险?( )
A.购买力风险
B.经济周期性波动风险
C.政策风险
D.流动性风险
参考的解析是，市场风险涵盖了利率风险，汇率风险，经济周期性波动所带来的风险，购买力产生的风险，政策可能有的风险等等 。
40.在其他因素都一样的情形下，债券的票面利率跟到期收益率（）。
A.同方向增减
B.贴息债同方向增减，附息债反方向增减
C.两者之间变动没有关系
D.反方向增减
在其他因素都一样的情形下，票面利率跟债券到期收益率呈现出同方向的增加或者减少 。
四十一，互换合约，乃是涉及交易双方所达成的约定，此约定指向未来的某一个期间，在该期间里，双方要交换他们认定为具备相等经济价值的，（此处内容缺失，请补充具体所交换之物）的合约。
A.负债
B.资产
C.证券
D.现金流
【233网校答案】资产
互换合约是什么，它是一种有特殊规定的合约，规定是交易双方要约定，约定的内容是在未来的某一个时期，需要相互交换它们所选定的某种合约标的资产，这就是互换合约了，句号。
42、在各类账户类型当中，并非属于中国结算公司上海分公司所构建的结算账户体系类型的那种账户类型是。
A.综合结算备付金账户
B.担保交收账户
C.基金账户
D.结算保证金账户
参照解析情况：依规中国结算公司上海分公司所定，结算参与人员于中国结算公司上海分公司开设的结算资金账户含括五大类别，分别是，担保交收账户，非担保交收账户，基金账户，结算保证金账户以及价差保证金账户 。
那持有一定数量债券A的甲银行，持有一定数量债券B的乙银行，甲银行凭借其持有的债券A，双方达成约定，在一个月之后，甲银行要归还债券B，这样的债券结算业务属于什么呢 ？
A、远期交易业务
B、债券借贷业务
C、质押式回购业务
D、利率互换业务
某基金，其基金托管费率是0.365% ，在2月8日时，该基金的基金资产净值为30,000万元 ，到了2月9日，该基金的基金资产净值变为31,000万元 ，而基金资产总值为36,000万元 。该年实际天数是365天 ，那么该基金2月9日应计提的托管费为()万元 。
A、0.35
B、0.3
C、0.36
D、0.31
参考解析情形是，H等于，E与R的乘积再除以当年实际天数。这里，E是30000，R是0.65%，当年实际天数是365。经计算得出结果是03万元 。
45.关于商业房地产投资，以下表述错误的是()
A.写字楼的所有权通常归属于房地产投资者
B.商业房地产投资对象主要包括高速公路和公园等设施
C.零售房地产，是指像购物中心那样的，且是为了零售目的去建设的建筑物 。
D.商业房地产投资通过出租来而赚取收益
46.关于股票的理论价格，以下表述错误的是()
A.股票的理论价格是根据期值理论而来
B.理论上说，股票的价格有股票价值决定……
C.股票的理论价格是以一定利率计算
D.股票交易实际上是未来……
若于银行间债券市场的债券结算进程里，选用以下这般的结算类型，而其中存在某个参与者没办法去进行结算呢，这情形是会给整个巨大的市场带来较为严重的系统性风险的。
A.逐笔结算
B.净额结算
C.全额结算
D.双边结算
48.关于基金风险调整后的超额收益，以下表述错误的是()
A.主动管理型基金不需要关注风险调整后的超额收益
先是计算基金风险调整后的超额收益，然后呢，这里面是需要考虑所选择的时间区间的，没错吧 。
C.反映基金投资管理能力的重要指标，是获取正的风险调整后超额收益的能力。
D.风险调整后的超额收益可以为正也可以为负
【233网校答案】
49. 某公司在2018年年底时，其资产负债表所呈现出来的状况是，流动资产为50万的额度数值存在，应收账款有10万的具体数额显示，流动负债是40万的情况表明，基于以上这些，可以确定的是该公司的财务指标是()。
A.流动比率
B.速动比率
C.存货周转率
D.资产负债率
50.于分散化投资组合构建期间，为将投资组合风险予以降低，人们更倾向去选取与现有资产在收益方面呈现（未知某种特定关系）关系的资产。 （因原句括号内容缺失，所以补充了未知某种特定关系，你可根据实际情况修改）。
A.不相关
B.完全正相关
C.正相关
D.负相关
倘若你存有真题相关画面，亦或是记忆着真题具体题目，那么能够进入真题交流的帖子去予以分享，又或者添加学霸君的微信（ks233wx9），而我们会及时去更新答案！
请到交流区来，这里是2019年基金从业《证券投资基金》考试真题及答案的交流区域，欢迎来此交流，赶快进入吧。
考后基金从业资格不会马上就公布成绩，基金业协会会在七个工作日之后开通成绩查询的入口。
