炒股之人当中，存在两种截然不同的极端表现。其一呢，是有些人经数年时间，本金得以成倍增长。其二则是，有些人刚开始迈入股市，便亏得一无所有。众多人觉得差距在于“会挑选牛股”这方面，然而东方财富于2025年给出的散户生存报告却有力地反驳了此观点。数据显示，那些能够长期实现盈利的散户，选到优质潜力股票的概率仅仅比方才遭受损失的散户高出8%，可是成功避开基本面或业绩出现重大问题的劣质股票的概率却高出62% 。
也就是说，在股市当中，“不亏”相较于“多赚”而言更为重要了。今日所要阐述的“二不碰”，目的在于助力你去避开诸如这般的烂股，即那些“一买入就被套住，被套住后就深度被套”的股票，这同样是许多人从巨额亏损逆转为巨额盈利的关键诀窍。接下来把“二不碰”究竟是什么、为什么不能碰、怎样准确避开讲透彻，不管你是新股民还是老股民，牢记这两条底线，起码能够少亏损一半的资金。
一、避开烂股，比抓牛股更能赚
要说“二不碰”，得先弄清楚一个核心道理，股市之中的资金收获方式不是依靠捕捉几只涨幅巨大的股票来赚取的，并不是这样的，而是凭借尽量减少失误，也就是靠“少留隐患”逐步积攒的，是这么个情况 。
东方财富针对2023年至2025年期间，150万散户的交易数据展开了统计工作，而后得出的结果甚是扎心啊，：
年均踩2只“雷股”（像ST股、业绩暴雷股这类）的散户，频繁遭遇风险，单次亏损平均达28%，即便偶尔抓到牛股能赚15%，发生两次亏损成果就全被抵消，三年时间本金平均缩水42% ，满是坎坷。 。
几乎不怎么踩坑的散户，平均每年踩雷达不到0.3只，就算未曾抓到有翻倍表现的牛股，仅仅每年赚到10%，历经三年本金也能够实现33%的增长 。
更为关键之处在于，A股里边所谓的“烂股”占比着实不低。同花顺所呈现的数据表明，在2025年A股名下的4800多只股票当中，符合“具备高风险特征”判定的股票数量达到了926只，其占总的股票数量的比例接近20%，这也就意味着约莫每5只股票里边就会存在有1只股票极有可能致使你承受惨痛的巨额亏损。“二不碰”就等于是针对这20%有着高风险性质的股票划定了一条界限，只要不去触碰这类股票，那么你取得盈利状况进而转化为赚钱情况的概率便会直接实现翻倍那样的增长。
二、“二不碰”第一不碰：短期暴涨且无业绩支撑的“题材股”
那先来讲讲那种绝对不能够触碰的，第一种哈，也就是那种突然之间呈现连续涨停态势，然而其基本面却是杂乱无章、糟糕透顶的题材股。好多人呢，瞅着其他人的股票一天到晚都在往上涨，实在难以抑制内心冲动，就跟风追了进去，结果呢，刚一买入就如同踏上了站岗之路，这可是散户遭遇巨大亏损的首要原因呀。
为啥不能碰？数据告诉你有多坑
2025年依据某股票交易软件所做的数据统计显示，过去一年当中，存在着这样一些题材股，它们呈现出连续3个涨停的情况，并且净利润是呈负的状态，这样的题材股一共有186只，具体为：
涨停之后的 1 个月以内，出现的情况是，有 162 只呈现下跌态势，其占比百分之八十七，还有，其平均跌幅达到百分之二十三点六；。
在涨停之后的3个月之内，有178只股票回到了涨停之前的价格以下，它们在相应股票总数当中的占比为95.7%，且在这178只股票里，有124只的跌幅超过了30%，这情形意味着追入这些股票的人差不多全都亏损了。
核心逻辑着实简洁明了：此类股票的上涨依存于「编撰故事」达成（就好像利用热点、传递新闻似的），缺失确切的业绩给予支撑稳定其基本面，简直近似极为脆弱的泡沫状态，轻轻触动便会即刻破裂。主力资金率先拉涨股票至涨停状态以此吸引散户跟风买入，便于后期实现成功接盘，待散户买入趋近于既定规模时当即选择出货离场，最终致使留下无辜的散户处在高位市值被套牢的境地。
怎么精准识别？3个指标一看就懂
不必要去看那繁杂的K线，只需将F10给打开，把行情软件也开启，去对照三个指标，便能立即辨认出这类“陷阱股”：
短期有涨幅情况，在于10天内涨超了50%，也就是10天涨了一半以上，其明显脱离了正常的走势，这种情况大概率是主力方的炒作行为，有如此这样。
2. 业绩方面，近两个季度的净利润呈现为负的状态。不管题材究竟有多火爆，只需是最近半年未曾获取金钱收益啦，那便意味着是在“讲故事”哟；。
3、资金情况是，涨停期间出现了“散户资金净流入占比超60%”的状况 ，前往东方财富查看“资金流向” ，要是涨停的时候完全是散户在从事买进行为 ，主力去从事卖出行为 ，那便百分百属于陷阱 ， 。
就比如说，在2025的上半年，有一只被称为“AI题材股”的股票，在短短10天的时间里，它的涨幅达到了72%，然而最近这两个季度，它的净利润却亏损了1.2亿，在涨停的这段期间，散户资金流入的占了全部的占比达到78%，可是最后的结果是，在涨停结束后的1个月以后，它的跌幅达到了41%，那些追进去的散户亏得连本钱都没了，血本无归 。
三、“二不碰”第二不碰：股东大幅减持且业绩下滑的“问题股”
有那么一种问题股，是第二种碰不得的，就是那种处于“股东忙着抛售股票，然而公司却赚不来钱”的状况。众股东是比散户更清楚公司实际情形的，他们进行大幅减持，基本上等于是以“用脚投票”的方式表明“这只股票不行了” 。
为啥不能碰？减持+业绩差=双重雷
经东方财富数据所呈现，在2025年上半年这个时间段内，存有这样一些股票 ，其数量为134只 ，这些股票关乎到股东减持比例超出2% ，且净利润同比下滑幅度超过10% ，其中 ：
在减持公告发布之后的1个月以内，有112只股票呈现下跌态势，其占比为83.6%，平均跌幅达到了18.9%；。
后续6个月当中，有47只出现被ST处理或者立案展开调查的状况，其所占比例为35.1%，这也就意味着没3只里面就大概会有1只出现爆雷的情况。
关键要点在于，股东减持大概率意味着“公司前景未被看好”，业绩下滑则真切表明“公司实际状况不佳”，当这两个信号相互叠加时，就显示出公司既不存在未来的预期，同时当下也没有盈利，故而股价下滑成为必然之事。
怎么精准识别？2个关键信息必须看
将这类股票识别出来显得更为简易，请着重去看被包含于于、现处于 “公告 ”以及 “财报 ”之内的那两项极为关键的有关信息：
1. 一则减持公告称，若单次减持比例超过2%，并且属于“实控人/高管减持”性质，那么在“巨潮资讯网”查找公司公告时，一旦看到实控人、高管减持，同时比例超过总股本的2%，便直接划走该资讯 ；。
财报显示，近两个季度之内，净利润同比出现下滑，下滑幅度超 10%，将今年一季度净利润与去年四季度净利润相对比，一旦净利润呈现出连续下滑的态势且下滑幅度超过 10%，这便表明业绩处于恶化的状况之中。
农业农村部信访数据表明啊，这类呈现“减持+业绩差”情况的股票呢，放在散户亏损的那些案例当中呀，其占比达到了34%，它可是仅次于题材股的那个造成亏损的主要因素呢。就好比呢，在2025年的时候有某一只医药股哦，其实际控制人进行了减持，减持比例为3.1%，与此同时啊，它的净利润还出现了下滑，下滑幅度是15%呢。在相关公告发布之后的3个月时间里呀，这只股票下跌了37%，而持仓的散户人均亏损额度是2.8万元呢。
四、真实案例：从亏光80万到赚回120万，就靠“二不碰”
只讲数据或许不会有感受，给大伙瞧一个被东方财富收录的真切的散户实例，他的经历能够表明“二不碰”究竟多么有用处 。
有一位散户，于2022年进入股市，其本金有着80万，起初在每一天，都去追逐那般题材股，还热衷于炒制减持的股票，在期限不到半年的情况下，就亏空到只剩下区区23万，这等同于亏损了71%。而后他就开启坚持那般“二不碰”的模式，只是去买入有着“业绩稳增、无大额减持”特性的股票，在跨度2023 - 2025年的两年多时间历程里，本金从23万之数蹿升到143万 ，不但挽回本钱还使得盈余达到了足足120万。
他的操作很简单：
选股之际，首先要筛选“黑名单”，将那种“10天内股价涨幅超过50%”、“净利润呈现亏欠状态”以及“股东减持份额超越2%”的股票全都剔除掉，余下的那些才能再次进行挑选，。
仅仅购买那种“双红股” ，其净利润在连续的两个季度均呈现出超过10%的增长态势 ，并且在最近的3个月当中主力资金是处于净流入状态的 ，在跨度两年多的时间里操作的股票仅仅只有6只 ，平均到每一只股票的持仓时间为4个月 ,。
卖出条件设定为买入后一旦跌幅超过 10%便实行卖出操作，止损线就设置为 10%，在过去两年多的时间里头仅出现过一回止损情况呈现，有 1.2 万的亏损额度产生。
不是这个案例表明他多么擅长挑选牛股，而是他借助“二不碰”，将亏损概率降到了最低限度 ,而且其他的只需挑选 “普通好股”，依赖复利来获取收益报酬呢 !
五、3个避坑技巧：让“二不碰”落地，不踩坑不后悔
光明白“二不碰”为何物并不够，还必须要能够付诸于实际操作地去执行才行 。为此给大伙介绍3个简朴的诀窍 ，依照其开展行动便能够成功规避掉90 %的劣质股票 。
1. 做个“排除清单”，选股前先筛一遍
将“二不碰”的四个核心指标制作成一份清单，当每次在进行选股之前，先根据这份清单来对照并打上勾，要是存在一个勾的情况，那么就直接作出放弃的决定：
- 10天内涨幅超50%
- 近两个季度净利润为负
- 实控人/高管减持比例超2%
- 近两个季度净利润同比下滑超10%
交易软件具备 “条件选股”能力 ，将这4个指标直接输入进去 。这样则系统会自动去帮你把不符合的股票给排除掉 ，免得要自己逐一看个股操作 。
2. 看到“涨停潮”先查“业绩”，别盲目跟风
碰到板块涨停潮的状况（诸如某类题材里面总计10只股票实现涨停），首先要把涨幅榜从前数到第5那几只股票进行打开，接着去查看它们那有关净利润的情况,。
倘若存在的净利润属于负数的情况超出三只，那就标明这属于是“在题材方面去进行炒作了”，绝对千万不可以去追从；。
要是大部分净利润的增长超越了10%这样的幅度，这才算是那所谓的“真行业景气”这种情况，能够去挑选其中涨幅没有超越20%的那些进行关注，。
在经由2025年新能源领域出现涨停潮之际，存在12只此类呈现为涨停状态的股票。当中有8个的净利润增长幅度超过了15%，像这样的类别就是所谓的“真机会”。然而随后的某网红主题经济板块也曾出现涨停潮，在此之中10只处于涨停态势的股票里有9只的净利润是为负数状态的。其最终结果是在3天以后全部呈现出下跌状况了。
3. 每月查一次“持仓股公告”，及时止损
即便在购买之际不存在问题，然而处于持股的这段期间之内，依旧有着出现“减持公告”以及“业绩变脸”这种情况的可能性，所以呢，在每个月的月初之时，花费10分钟，去查询一下所持股票的最新公告，。
开启“巨潮资讯网”，键入股票代码，瞧“最新公告”之中有无“减持计划”，有无“业绩预告” 。
要是出现“减持超百分之二”这种情形，或者是“业绩预亏”这种状况的话，不管后续是亏还是赚，首先都要卖掉一半的仓位哦，然后等情况明了以后，再来决定是不是要将所有仓位都卖掉。
据东方财富数据呈现，存在这样一种情形，即那些能够达成“每月查公告”这一行为的散户，其踩雷概率相较于并未进行此项查询操作的散户而言，要低73% ，由此表明这10分钟的投入是具有价值的。
六、最后3句大实话，记牢能少亏几十万
股市当中，“不亏损”便等同于是盈利：千万别老是一门心思地去抓涨停板呀，能够躲开那种会下跌百分之三十的劣质股票，这比抓到一只能够上涨百分之十五的优质股票更为有效呀，毕竟亏损百分之三十的话，要上涨百分之四十三才能够回本呢；。
2. “热闹的票”不要碰：是那种每天都登上热搜的票，还是连续涨停的票呢，有百分之九十是主力设下的陷阱，散户进去就是去接盘了;。
业绩堪称“照妖镜”，无论题材怎样火爆，哪怕消息多么确切真实，只要净利润情况不佳的股票，统统都是所谓的“假好股”，而业绩优良的股票，即便存在较差的状况，程度上终究不像前者那般差劲哪去了 。
结尾再赘言一句，炒股仿若行于山路，劣质股票如同陷阱，“二不碰”恰似你的“防滑鞋”。并非靠它能瞬间实现大财，而是能使你于股市内存活、长久存活。诸多人士从大亏到狂赚，并非陡然领悟，而是终学会“不碰烂股”。
